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国家发展改革委、中国保监会关于保险业支持重大工程建设有关事项的指导意见

(一)鼓励投资重大工程建设项目债券。支持保险资金购买重大工程建设主体发行的企业债券、项目收益债券、专项债券等各类债券。探索实施重大工程建设主体向保险机构定向发行债券,提高债券发行效率,促进资金供求方的有效对接。

  根据中国保监会最新统计,截至今年8月末,我国保险业总资产已达11万亿元,资金运用余额为101907.87亿元,较年初增长9.21%。

  《指导意见》主要内容包括:一是加大长期资金支持。充分发挥保险资金长期投资优势,支持保险机构通过债券、投资基金、基础设施投资计划、资产支持计划等方式参与重大工程投资,进一步拓宽投资空间,创新投资方式,满足重大工程建设融资需求。二是发挥风险保障功能。积极完善保险经济补偿机制,提高灾害救助参与度,大力支持保险机构通过工程保险、巨灾保险和再保险等方式,加强对重大工程建设的保障力度。三是完善配套支持政策。在相关部门支持下,着力解决在重大工程投资中长期困扰保险机构的沟通协调、信息共享、税收政策落实、用地保障、不动产抵押等障碍。四是加强风险管控。按照积极稳妥的原则,加强保险机构能力建设,强化属地化监管,做好各地统筹协调,明确市场主体、监管机构和主管部门相关职责。

发布日期:2015-9-24

  前述保监会相关人士告诉21世纪经济报道记者,以往,保险资金对于投资项目的信息获取并不十分及时、有效,一些优质项目往往擦肩而过,而在投资过程中又会产生一些矛盾。

  广州日报讯
(记者周慧)昨日,保监会官网发布,近日保监会同国家发展改革委联合印发了《关于保险业支持重大工程建设有关事项的指导意见》(以下简称《指导意见》),鼓励投资重大工程建设项目债权;鼓励发展重大工程建设投资基金;研究建立巨灾保险制度;加快发展再保险市场。

二、发挥风险保障功能

  探索保险资金参与重大工程银团贷款

(十)落实税收政策。对保险资金参与重大工程建设的符合规定的投资收益,按照现行税收法律法规给予税收优惠。

  见习记者 李致鸿 北京报道

中 国 保 监 会

  前述保监会相关人士认为,“《指导意见》的表述意味着保险资金的投资范围将会放开,保险资金的投资形式将更加多样化,随之保险资金的成本也会逐步降下来。”

2015年9月24日

  具体而言,在鼓励投资重大工程建设项目债券方面,支持保险资金购买重大工程建设主体发行的企业债券、项目收益债券、专项债券等各类债券。

(十四)做好各地统筹协调。各地发展改革委要结合本地实际,完善重大工程建设投融资机制,推动落实项目财政资金支持等措施,为保险资金支持重大工程建设创造条件。

  前述人士称,在保险资金运用过程中,对风险的甄别能力仍然有所欠缺,有时正因此,使得保险资金的安全性和收益性受到了影响。在《指导意见》中,保险资金得到了央行[微博]和发改委等部门的信用信息支持。

发文单位:国家发展和改革委员会 中国保险监督管理委员会

  另外,在政策层面,《指导意见》要求,对保险资金参与重大工程建设的符合规定的投资收益,按照现行税收法律法规给予税收优惠。

三、完善配套支持政策

  在发行重大工程建设投资基金方面,《指导意见》立足于保监会于9月11日发布的《关于设立保险私募基金有关事项的通知》以及《资产支持计划业务管理暂行办法》,以及7月国务院批准设立的规模为3000亿元的中国保险投资基金。同时,鼓励保险资金参股政府出资发起设立的各类投资基金。

(六)研究建立巨灾保险制度。研究建立巨灾保险基金、巨灾再保险等制度,逐步形成财政支持下的多层次巨灾风险分散机制,加大对重大工程建设自然灾害的保障力度。

  不过,《指导意见》要求,加强保险监管部门和项目投资主管部门的沟通协调和配合,探索通过保险交易平台发布重大工程建设项目信息,实现投资信息的公开、及时、准确发布。

(九)加强信用基础设施建设。推动有条件的保险机构接入金融信用信息基础数据库,构建信用信息共享机制,提升保险机构的风险甄别水平和风险管理能力,保障保险机构投资者合法权益,推进保险信用信息接入统一的信用信息共享交换平台。

  具体而言,《指导意见》表示,将推动有条件的保险机构接入金融信用信息基础数据库,构建信用信息共享机制,提升保险机构的风险甄别能力和风险管理能力,保证保险机构投资者合法权益,推进保险接入统一的信用信息交换平台。

国家发展改革委

  一位大型保险公司人士对21世纪经济报道记者坦言,“《指导意见》最重要的意义在于,
将保险资金的运用上升到国家战略层面,未来保险资金将成为对接实体经济、促进经济发展的最重要力量之一,保险资金将更加便利地参与国内外重大工程建设,比如自贸区、‘一带一路’等。”

文  号:发改投资[2015]2179号

  前述保监会相关人士告诉21世纪经济报道记者,《指导意见》在保险资金长期运用上有着重大创新,主要体现在鼓励保险资金投资重大工程建设项目债券、发行重大工程建设投资基金、拓展重大工程建设投资空间和创新重大工程建设投资方式等方面。

(十二)加强保险机构能力建设。保险机构参与重大工程建设投资,要按照市场化原则,综合考虑投资的风险和收益。搭建合理的组织架构和运作流程,加强专业团队建设,提升投资管理能力。建立健全风险监测、评估、预警体系,切实加强风险管控,维护保险资金安全。

  保监会相关人士8日对21世纪经济报道记者表示,“保险资金具有投资周期长、单笔规模大的特点,与重大工程建设项目非常吻合,但此前保险资金在参与范围、参与方式和参与程度等方面都存在一些困难。《指导意见》涵盖了近期保险资金运用的所有创新思路,有利于解决保险资金长负债、短资产长期错配的问题,有利于保险资金更好地对接和支持实体经济,在经济下行的背景下具有重要意义。”

生效日期:2015-9-24

  不仅如此,各地在土地利用总体规划中统筹考虑养老产业、健康服务产业发展需要,合理安排保险机构投资养老服务设施、健康服务业用地供给。对保险机构依法投资重点工程在建设用地、不动产抵质押登记等方面给予支持。

责任编辑:winema

  《指导意见》主要分四部分内容:加大长期资金支持、发挥风险保障功能、完善配套支持政策,及加强风险管控。其中特别提到,要充分发挥保险资金长期投资优势,支持保险机构通过债券、投资基金等多种方式参与重大工程投资,满足重大工程建设融资需求;研究放宽保险公司投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为其提供长期稳定资金;同时,鼓励保险资产管理机构发起设立资产支持计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化;探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。

为深入贯彻落实《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》(国发〔2014〕29号)和《国务院关于创新重点领域投融资机制鼓励社会投资的指导意见》(国发〔2014〕60号)精神,充分发挥保险资金长期投资和保险业风险保障的独特优势,支持重点工程建设,进一步加强保险业对经济增长和结构调整的支撑作用,助推实体经济发展,经商财政部、国土资源部同意,现提出以下意见:

  在拓展重大工程建设投资空间和创新重大工程建设投资方式方面,《指导意见》表示,鼓励保险资金通过债权投资计划、股权投资计划等方式,投资基础设施、民生工程等重大工程。在风险可控、依法合规的情况下,鼓励进一步拓宽保险资金投资基础设施项目和非重大股权的行业范围,研究放宽保险公司投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为其提供长期稳定资金。同时,鼓励保险资产管理机构发起设立资产支持计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化;探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。

(七)加快发展再保险市场。推动发展区域性再保险中心,加大再保险产品和技术创新,增加再保险市场主体,提高再保险对农业、交通、能源、化工、水利、地铁、航空航天、核电等国家重大工程的大型风险、特殊风险的保险保障力度。强化再保险对我国海外企业的支持保障功能,支持国内企业“走出去”。

  (编辑赵萍,如有任何建议及线索,请联系邮箱:zhaoping@21jingji.com)

(十一)加强投资用地保障。各地要在土地利用总体规划中统筹考虑养老产业、健康服务业发展需要,合理安排保险机构投资养老服务设施、健康服务业用地供给。对保险机构依法投资重点工程在建设用地、不动产抵质押登记等方面给予支持。

  “《指导意见》探索实施重大工程建设主体向保险机构定向发行债券,能够提高债券发行效率,促进资金供求方的有效对接。”该人士续称。

(四)创新重大工程建设投资方式。鼓励保险资产管理机构发起设立资产支持计划,推动铁路、公路、机场等交通项目建设企业应收账款证券化,盘活存量资产,优化金融配置。探索保险资金参与重大工程银团贷款,降低融资成本。鼓励设立不动产、基础设施、养老等专业保险资产管理机构,支持保险资金进行养老、医疗、健康等相关领域的股权和不动产投资。

  10月8日,发改委、保监会联合印发《关于保险业支持重大工程建设有关事项的指导意见》(下称“《指导意见》”)。

各省、自治区、直辖市及计划单列市、新疆生产建设兵团发展改革委,各保监局,各保险机构:

  接入统一信用信息交换平台

(五)大力发展工程保险。鼓励保险公司为重大工程建设相关的建筑工程、安装工程及各种机器设备提供风险保障,防范自然灾害和意外事故造成物质财产损失和第三者责任风险。支持保险公司发挥专业优势,为重大工程建设提供专业化风险管理建议,采取有效防灾减灾措施,降低风险事故发生率。

(八)建立沟通协调机制。加强保险监管部门和项目投资主管部门的沟通协调和配合,促进保险资金与重大工程建设项目的有效衔接。探索通过保险资产交易平台发布重大工程建设项目信息,实现投资信息的公开、及时、准确发布。

(三)拓宽重大工程建设投资空间。鼓励保险资金通过债权投资计划、股权投资计划等方式,投资基础设施、民生工程等重大工程。在风险可控和依法合规的前提下,进一步拓宽保险资金投资基础设施项目和非重大股权的行业范围,丰富投资计划增信措施,创新交易结构。研究放宽保险公司投资重大工程建设的单一资产集中度比例,为重大工程建设提供长期稳定的资金支持。

(二)发展重大工程建设投资基金。允许专业保险资产管理机构发起设立股权基金、夹层基金、并购基金、不动产基金等私募基金,支持基础设施、棚户区改造、城镇化建设等民生工程和重大工程。鼓励保险资金参股政府出资发起设立的各类投资基金。积极发挥中国保险投资基金作用,动员保险资金积极参与国家三大战略和重大工程实施。

一、加大长期资金支持

四、加强风险管控

(十三)提高属地化监管水平。各保监局要根据当地监管实际,研究、反映保险资金投资重大工程建设的新情况和新问题,协调、推动和落实保险资金支持重大工程建设的政策,加强对辖区内投资项目的风险监测,加快形成上下联动的资金运用监管工作机制。

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